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孟晓苏:不动产证券化已得到多省市响应

2016-12-01 09:50  中国证券报·中证网  刘玲  评论0条

中房集团理事长、幸福人寿监事长孟晓苏30日在金融客论坛上指出,金融创新推动供给侧改革,能够推动中国走向未来。他同时透露,不动产证券化已经得到了多省市的响应和参与。

孟晓苏从反向抵押养老保险和不动产证券化两个方面来谈上述观点。

孟晓苏谈到,国务院在2013年发文要开展老年人住房反向抵押养老保险试点是一个金融创新。幸福人寿的做法是,把老年人的住房根据核定,再经过和老年人的平均预期寿命相除,得出一个数字,比如一个价值500万元的房产老人一般一个月可以领到1.5万元。房产是终身居住的,养老金是终身给付的,房价增值保险公司也不分享,等到老人去世的时候,子女还本付息就可以领回房产,如果不再偿还,把房产拍卖后,保险公司只领走本息,其余的增值部分全归老人的子女。现在国务院要求把这个试点扩大到更多的城市。

针对用不动产证券化来化解地方债的问题,孟晓苏谈到,证券化是化解地方债的办法,因为把地方债的数据和地方政府资产的数据相对应研究后,发现用资产证券化的方式很容易把地方债的规模给化解掉。为此国务院发展研究中心设立了课题组,经过一年多的研究,几次修改题目,现在把题目定为用证券化进行政府存量资产PPP,用市场手段解决地方债。

孟晓苏指出,不动产证券化是把不动产收益权摧入到资本市场流通这样一种金融创新产品,是通过社会发行的基金持有不动产的收益权,这些收益权就是租金,按期、按季度或者是按半年分配给投资人。孟晓苏认为,这种有价证券可以进入资本市场流通。

据孟晓苏介绍,中国的证券化在推进过程中得到了来自财政部、证监会和住建部的大力支持。和国外不同,中国的证券化完全用的是政府资产,完全由政府回租,这种做法是全部租回去,用政府购买服务的方式,把这些公共资产的收益能够填实,这样这部分资产就不作为地方债存在了,而作为一种证券化的资产存在。

孟晓苏认为,能不能做永续化的证券下一步还需要研究。但可以看到,把证券化这个产品拿过来,结合中国实际,把它作为公共资产证券化的好方式,是由政府投资形成的有效资产,再设立基金转向社会持有,由政府全额回租来保证收益,本身有租金政府还要补足其他租金,而且入市进退交易方便,可以把地方债务有效化解,基金到期由政府回购,可以保证投资人的安全。据了解,现在证券化试点已经得到了多个省市的积极响应和参与。

孟晓苏相信,在全世界畅行的金融创新,一定会在中国变成现实,中国完全有能力借助金融创新保持经济的中高速增长,实现中华民族伟大复兴的中国梦。

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